Soluciones de pensión de beneficios definidos para ayudarle a reducir el riesgo y buscar mejores resultados.
Objetivos clave de una pensión de beneficios definidos
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Entrega de resultados de jubilación positivos
Gestionar una estrategia de DB no es una tarea tan fácil. En un intento por ofrecer mejores ganancias, debe ser capaz de identificar y aprovechar las oportunidades que ayudan a cumplir con sus requisitos de financiamiento a largo plazo, mientras lidia con desafíos como la sostenibilidad, la longevidad, la volatilidad de las tasas de interés y las presiones regulatorias. -
Limitar la exposición al riesgo del plan
En términos generales, es importante que los planes DB gestionen el riesgo de subfinanciamientos futuros y tomen medidas para garantizar que los beneficios para los miembros sean adecuadamente seguros. Para ayudar a gestionar estas incertidumbres, los fiduciarios de los planes pueden considerar útil una gama de soluciones que incluyen estrategia de inversión, cobertura, transferencia de riesgos, oferta de opciones a los miembros y organización del apoyo financiero.
Cómo abordar desafíos comunes de pensión con beneficios definidos
Dependiendo de sus ganas de riesgo y objetivos, hay una serie de estrategias que puede considerar para gestionar su riesgo de pensión. Por ejemplo, podría adoptar una estrategia que reduzca su exposición al riesgo a mercados fluctuantes o una que permita reacciones rápidas para capitalizar los cambios dinámicos del mercado.
Sus ganas de riesgo deben alinearse con sus objetivos generales de financiación y permitirle explorar los beneficios de las opciones de reducción de riesgos (incluida la participación o la compra), las inversiones basadas en el pasivo y el modelado de pasivos y activos.
Nuestros consultores de riesgo de pensiones pueden ayudarlo a establecer caminos de deslizamiento y niveles de reducción de riesgos, e integrar la gestión de riesgos con la mejora de fondos, inversiones basadas en pasivos (liability driven investments, LDI), modelado de pasivos y activos, construcción de carteras, opciones para miembros y opciones de transferencia de riesgos, como la compra.
Los cambios en la regulación, la legislación, la incertidumbre política y la volatilidad del mercado están impulsando a los inversionistas a buscar una gama más amplia de oportunidades en todo el balance de pensiones para buscar potencial de rendimiento o gestionar sus riesgos.
Muchos administradores de activos y estrategias de inversión ahora son más conscientes de su contexto social más amplio e incorporan objetivos de sostenibilidad. Para implementar una estrategia de inversión que refleje sus pasivos y objetivos a largo plazo, debe ser capaz de identificar y desarrollar la asignación estratégica de activos y la cartera de administradores de activos adecuadas para satisfacer sus necesidades.
Podemos ayudarle a examinar una amplia gama de clases de activos e impulsores de mercado/rendimiento para crear lo que creemos que es un plan estratégico óptimo para ayudar a cumplir con los objetivos de crecimiento de su plan con un perfil de riesgo adecuado.
Los requisitos actuariales incluirán la valoración regular, el monitoreo de su posición de financiamiento, la previsión presupuestaria y los requisitos de cumplimiento. Esto puede implicar la coordinación en múltiples planes en diferentes geografías o el cumplimiento de los requisitos locales. Es posible que deba examinar el diseño del plan de jubilación, para abordar el cambio regulatorio, para encontrar el impacto de las transacciones corporativas o incluso para abordar la posible finalización del plan.
Contamos con actuarios y analistas acreditados en todo el mundo que pueden ayudarlo a cumplir con sus requisitos actuariales. Para obtener más información sobre los servicios actuariales en su region, comuníquese con nosotros .
El acceso a la experiencia y los recursos externos puede ayudar a aliviar la carga administrativa de los planes de pensión. Ya sea que su plan esté abierto o cerrado, acumulado o congelado, podemos ayudarle a aliviar las limitaciones de recursos, administrar las complejidades del plan y gestionar los riesgos de cumplimiento.
Nuestros servicios van desde cocontratados hasta completamente tercerizados, e incluyen asistencia temporal durante momentos de cambios críticos de negocios o personal.
Una gama de soluciones para cada etapa de su recorrido por el plan de beneficios definidos
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Mercer Pension Risk Exchange
Un mercado en línea para organizaciones y fideicomisarios que consideran una transacción de anualidad masiva. El intercambio proporciona acceso directo a los precios actualizados de la aseguradora y muestra el costo de una transacción de anualidad en relación con el financiamiento del esquema y las métricas contables. Contáctenos para obtener más información. -
Solución dinámica de eliminación de riesgos de Mercer
Aprovechando nuestra experiencia operativa y de gestión de riesgos, esta solución proporciona un marco para definir su objetivo de juego final, junto con una hoja de ruta para llegar allí. La hoja de ruta le ayuda a reaccionar ante las condiciones del mercado y continuar en el camino hacia el resultado deseado.Comuníquese con nosotros para obtener más información. -
Implementación y OCIO
Podemos ayudarle a definir, desarrollar e implementar su estrategia de inversión abordando áreas como gobernanza, riesgo, sostenibilidad y diversificación. Flexibilizamos nuestros servicios para satisfacer sus necesidades y ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión. -
Panel de beneficios definidos (Defined Benefit, DB)
Esta es una herramienta interactiva en línea que proporciona una descripción general de las estadísticas clave de todos sus planes de beneficios definidos globales, incluida la estrategia de inversión, la posición de financiamiento, los flujos de caja proyectados y el valor en riesgo. Se puede personalizar para profundizar en diferentes niveles de información del plan y permite a los usuarios evaluar escenarios hipotéticos.Comuníquese con nosotros para obtener más información. -
Inversiones sostenibles
Lo ayudamos a construir una estrategia de inversión sostenible que integre consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza (environmental, social and governance, ESG); factores de diversidad, equidad e inclusión (DEI) y busque una combinación óptima entre el cambio positivo y los rendimientos favorables. -
Investigación del administrador de activos
Al suscribirse a MercerInsight®, una alianza con eVestment, puede obtener acceso a datos, análisis y nuestra investigación prospectiva sobre administradores de activos y miles de estrategias de inversión en mercados públicos y privados.
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1 La inversión ESG se refiere a consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza que pueden tener un impacto sustancial en el desempeño financiero y, por lo tanto, se tienen en cuenta, junto con otras métricas económicas y financieras, en la evaluación del riesgo y el potencial de rendimiento de una inversión. La inversión temática implica invertir con un objetivo, al menos en parte, para lograr un impacto en un problema ambiental, social o de gobernanza, además de generar rentabilidad y mitigar el riesgo. Como siempre, la decisión de invertir en activos con temática ESG, como todas los activos, debe tomarse de conformidad con un proceso prudente con el objetivo de promover el interés financiero del plan y sus participantes.
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